Hello Bank : Avis clients, tarifs et présentation de la banque en ligne

Pour faciliter la vie des gens, la plupart des banques traditionnelles décident de proposer à leurs clients des offres 100% digitales. Tel est le cas de BNP Paribas. Depuis 2013, elle a mis en place la banque en ligne Hello Bank qui jusqu’à aujourd’hui ne cesse d’attirer un grand nombre de clientèles. Si vous aussi, vous souhaitez profiter des services d’une banque en ligne et que vous êtes à la recherche d’informations sur le sujet, voici un article susceptible de vous intéresser. Il se concentre exclusivement sur les différentes offres, caractéristiques et tarifs de Hello Bank. Et juste à la fin, nous tenons à vous partager une synthèse des avis clients.

Présentation de la banque en ligne Hello Bank

Hello Bank est l’une des plus grandes banques en ligne disponible sur le marché. C’est un service digital présent en France, en Allemagne, en Autriche, en Belgique et en République Tchèque. S’appuyant sur le réseau de BNP Paribas, elle compte actuellement autour de 350 000 clients en France et plus de 3 millions de clients dans toute l’Europe. C’est une banque qui a su gagner la confiance de nombreux clients qui souhaitent éviter les contraintes de se déplacer dans les établissements bancaires. Par ailleurs, il s’agit d’une plateforme sécurisée qui propose de différentes offres avantageuses pour bien gérer votre budget.

Pour accéder aux différents services proposés par Hello Bank, vous pouvez surfer sur le web ou utiliser une application sur appareil mobile. Ainsi, Hello Bank propose des offres complètes comme les contrats d’assurance, les livrets épargne ou encore la carte bleue. Il s’agit d’un service en ligne que vous reconnaîtrez facilement par cette fameuse couleur bleue qui laisse tout de suite comprendre son envie de cibler un public moderne et dynamique. Grâce à Hello Bank, vous pouvez contrôler votre compte, consulter les différentes offres proposées et vérifier les disponibilités. Sachez pourtant qu’Hello Bank donne en même temps à ses clients la possibilité d’effectuer quelques opérations en guichet comme le dépôt d’un chèque.

Le fonctionnement de la banque en ligne Hello Bank

Vous l’avez sûrement compris, Hello Bank est une banque qui fonctionne entièrement en ligne. Que ce soit l’ouverture d’un compte, les différents mouvements bancaires et même la fermeture d’un compte se font à distance.

Pour pouvoir accéder aux différents services, vous devrez avant tout télécharger une application qui vous permettra de profiter de tous les avantages proposés par la banque. Le téléchargement ne prend pas beaucoup de temps. Sinon, l’application est simple et intuitive. Ce qui permet à toutes les tranches d’âge et tous les niveaux de connaissances de l’utiliser facilement. En cas de besoin d’informations, un service client est mis à la disponibilité des utilisateurs. Des conseillers se chargent de vous répondre sur des plages horaires intéressantes.

Sinon, il est aussi possible d’obtenir une information en appelant directement par téléphone, en envoyant un mail ou en discutant via chat. Pour que les clients n’éprouvent aucune difficulté à gérer leurs budgets, Hello Bank propose des outils simples et pratiques à utiliser. Vous pourrez effectuer des paramétrages en choisissant par exemple la possibilité de recevoir une alerte SMS lorsque votre compte est au-dessous d’un certain montant. En quelques clics, vous pourrez gérer à distance votre compte tout en profitant d’un service sécurisé.

L’ouverture d’un compte chez Hello Bank

L’ouverture d’un compte chez Hello Bank se fait d’une manière simple et rapide. Cependant, il est important de respecter certaines conditions que nous allons vous énumérer ci-dessous :

• Le titulaire du compte doit être une personne physique âgée de 18 ans. Il doit résider en France et est capable de justifier l’ouverture d’un compte en tant que particulier.
• Pour ouvrir un compte individuel, il faut justifier 1 000 € de revenus mensuels ou déposer 5 000 € sur votre compte.
• Pour ouvrir un compte joint, il faut justifier 2 000 € de revenus mensuels ou déposer 5 000 € sur votre compte.
• Lorsque le compte est ouvert, il faut verser une somme de 300 € qui sera par la suite disponible sur votre compte.

Ouvrir un compte sur hellobank

Pour les cartes VISA, voici les conditions y afférentes :

• Carte VISA Électron : <1 000 €/mois
• Carte VISA Classic : 1 000 €/mois
• Carte VISA Premier : 1 800 €/mois
• Carte VISA Infinite : à partir de 5 000 €/mois ou 25 000 € d’épargne

Lorsque vous avez bien rempli ces conditions, vous pouvez accéder directement au formulaire en ligne. Pour ainsi faire, renseignez vos informations personnelles afin qu’Hello Bank puisse vérifier vos conditions d’éligibilité. Répondez également aux différentes questions posées afin de réussir l’ouverture du compte. Au cas où vous êtes déjà un client de BNP Paribas, vous n’aurez pas besoin de compléter les renseignements, car vos informations personnelles seront directement transmises à la banque en ligne. De même, vous n’aurez pas besoin de télécharger les pièces justificatives.

Après avoir rempli le formulaire en ligne, choisissez l’offre bancaire qui vous convient. Tout dépend de vos conditions d’éligibilité. Prenez le temps de bien vérifier les informations que vous avez complétées puis, signez la convention en renseignant le code transmis par SMS sur votre téléphone. N’oubliez pas de déposer en ligne les différentes pièces justificatives demandées. Vous pouvez éventuellement les scanner ou les photographier avec votre téléphone.

En ce qui concerne le versement initial de 300 € minimum, il se transmet par virement au moment de l’obtention de votre RIB Hello Bank. Celui-ci sera envoyé par email et disponible sur votre compte lorsqu’il sera ouvert. Après validation de Hello Bank, votre compte sera activé après quelques jours. Quant à votre carte bancaire et vos codes d’accès, ils seront envoyés directement chez vous. Et au cas où vous avez besoin d’un chéquier, vous pouvez le commander directement à partir de votre espace client.

Les différentes offres proposées par Hello Bank

·      L’offre de bienvenue

Comme son nom l’indique, l’offre de bienvenue est une offre de 50€ qui vous sera offerte lors de l’ouverture de votre compte. Il est pourtant à noter que cette somme ne sera disponible que 3 mois après la réception de vos différents moyens de paiement.

·      Le compte courant

Le compte courant chez Hello Bank est un type de compte qui vous permet de réaliser de nombreuses opérations comme les versements, les règlements et les virements bancaires. Vous pourrez également bénéficier de différents moyens de paiement et souscrire aux services Hello Bank. En disposant d’un compte courant, vous pouvez effectuer des retraits à l’international ou faire un paiement sans contact. À savoir que tous les services courants comme l’envoi d’un chéquier, les retraits et les paiements en France ainsi que vers d’autres pays partenaires sont entièrement gratuits. Le compte courant de Hello Bank vous permet également de profiter d’une carte bleue tout en bénéficiant des garanties d’assurance et d’assistance.

·      Le compte joint

Le compte joint est aussi une offre intéressante qui vous permet de bénéficier de deux cartes bancaires. Elles peuvent être utilisées dans n’importe quel pays du monde entier. Les cartes vous seront transmises avec des garanties et des assurances au cas où vous les perdez. Ainsi, les deux titulaires peuvent contrôler l’état du compte sur l’application ou sur le site. Ils peuvent également effectuer de différentes sortes d’opérations selon leurs besoins.

·      Le compte épargne

Le compte épargne proposé par Hello Bank sont les classiques PEL-CEL, le Livret A, le Livret Jeune et le Livret Développement Durable et Solidaire. En premier lieu, le Livret A se caractérise par une épargne rémunérée à un taux annuel de 0,74%. Défiscalisé, vous pouvez l’alimenter à tout moment. Si ce livret ne requiert aucun frais d’ouverture et de gestion, il est pourtant nécessaire d’effectuer un versement initial de 10 €. Sinon, le plafond est fixé à 22 950 €.

Quant  au Livret Développement Durable et Solidaire, il s’agit d’une épargne rémunérée à un taux annuel de 0,75%. Tout comme le Livret A, il e nécessite aucun frais d’ouverture ni de gestion. Cependant, le montant minimal des versements doit être de 15 €. Et dernièrement, le PEL ou Plan d’Epargne Logement ainsi que le CEL ou Compte Epargne Logement sont spécialement conçus pour les projets immobiliers.

Le PEL vous permet de profiter d’un taux de 1% pendant toute la durée du contrat avec un plafond de 61 200 €. En revanche, le CEL permet de bénéficier d’un taux de 0,50%  et est plafonné à 15 300 €.  Pour ceux qui ont un capital plus élevé, il existe d’autres offres intéressantes comme le livret Hello et le livret Hello Plus. Ce sont des offres qui proposent des taux relativement intéressants par rapport aux autres concurrents soit de 0,2% à 1% selon la valeur des fonds.

·      Les assurances

Hello Bank propose un large choix d’assurances selon vos besoins. En premier lieu, on distingue l’assurance auto qui est une offre qui vous permet de protéger votre véhicule et vous-même. Elle contient la formule Tiers qui assure une couverture de base.

La formule Tiers + propose une couverture complémentaire incluant des garanties en cas d’incendies. Et puis, la formule Tous Risques est très utile en cas d’accident ou d’accident sans tiers identifié et en cas de vandalisme.

En outre, vous pourrez bénéficier d’une assurance habitation chez Hello Bank. Il assure votre logement tout en vous donnant la possibilité de choisir les garanties qui correspondent à vos besoins.

Et dernièrement, Hello Bank propose une assurance des appareils mobiles plus connu sous le nom de Mobileo. Il couvre l’assurance de votre ordinateur, tablette, appareil photo, smartphone et tous les autres appareils numériques. En un seul contrat, vous pourrez assurer tous les appareils utilisés par les membres de votre famille. En outre, la cotisation est unique, quel que soit le nombre d’appareils à couvrir soit 9,90 €/ mois. À noter qu’il s’agit d’une assurance internationale qui protège en France et à l’étranger.

Voir sur le site Hellobank

·      Les placements

Comme la plupart des banques présentes en France, Hello Bank s’occupe également de l’assurance-vie. C’est une assurance qui permet aux clients de profiter d’une fiscalité intéressante, d’un contrat d’assurance-vie multisupports. Par ailleurs, aucun frais n’est requis pour les versements. En utilisant fond euros et les différentes unités de compte, vous pourrez adapter votre épargne à vos projets de vie. Par ailleurs, vous pourrez avoir des placements libres ou programmés. À noter qu’Hello Bank ne propose plus l’assurance-vie Multiplacement 2 et l’assurance-vie Multiplacement Avenir. En revanche, vous pouvez continuer à faire des versements, des arbitrages ou des rachats sur ce contrat. Et finalement, Hello Bank propose à ses clients le Compte d’Instrument Financier. Il permet d’investir sur des marchés français ou étrangers selon les valeurs de votre choix.

·      Le prêt immobilier

Pour effectuer des travaux chez vous ou réaliser des prêts immobiliers, Hello Bank vous accompagne dans la concrétisation de vos projets. Grâce à cette banque en ligne, vous aurez la possibilité de moduler vos conditions de remboursement. Vous pouvez par exemple modifier la date de vos prélèvements mensuels, demander une petite pause dans vos mensualités ou effectuer un remboursement anticipé. À savoir que le fait d’avoir un compte courant chez Hello Bank vous donne la possibilité de souscrire à un prêt immobilier. Si cette offre vous convient, vous pouvez faire une simulation en ligne et obtenir une réponse dans les 48 heures qui suivent. Le montant du prêt varie de 10 000 € à 2 000 000 € pour une durée de remboursement de 2 à 30 ans. Quant au niveau d’intérêt, il dépend de la situation de chacun.

·      Les crédits

Si vous voulez effectuer un crédit chez Hello Bank, sachez que vous pourrez bénéficier de trois différents types de crédits selon votre projet. À savoir que le crédit de consommation proposé par Hello Bank fait partie des meilleures offres du marché. Vous pouvez emprunter une somme de 1 000 à 75 000 € pour une durée de remboursement de 4 à 72 mois. Pour faire un crédit de consommation, il est nécessaire d’ouvrir un compte joint chez Hello Bank.

Sinon, vous pourrez également effectuer un crédit immobilier en bénéficiant les mêmes offres que proposent les banques classiques. Le montant d’emprunt varie de 10 000 € à 2 000 000  € pour une durée de remboursement de 2 à 30 ans. Si vous voulez effectuer ce genre de prêt, vous devrez tout d’abord ouvrir un compte bancaire Hello Bank.

Et finalement, Hello Bank propose à ses clients un crédit auto qui varie de 1 000 à 75 000 € pour une durée de remboursement de 4 à 72 mois. Pour obtenir plus d’informations sur les crédits Hello Bank, il vous suffit d’accéder au site.

·      La bourse

Pour ceux qui sont habitués à effectuer des investissements, Hello Bank propose plusieurs offres comme l’Offre Start, l’offre Active, PEA, PEA-PME ou encore CIF. Ce sont des offres qui sont les unes des autres aussi intéressantes. En cas de besoins d’informations détaillées, veuillez consulter directement le site Hello Bank ou à accéder au service client.

source: hellobank

Les avantages de Hello Bank

Comme vous l’avez pu constater, Hello Bank permet à ses clients de profiter de plusieurs offres. Elle propose tous les produits bancaires possibles. Ce qui vous permet à ses utilisateurs de profiter des mêmes avantages que les clients des banques classiques. D’autant plus, l’ouverture d’un compte est facile et les frais associés aux différentes offres sont intéressantes par rapport à ce que proposent les banques concurrentes. Sinon, un autre avantage intéressant à choisir Hello Bank c’est le fait de pouvoir utiliser le réseau de guichets BNP Paribas. Ainsi, vous pourrez effectuer de différentes sortes d’opérations. Si vous voyagez par exemple, vous allez pouvoir réaliser plus d’économie.

À part ces différents points, Hello Bank permet à ses clients de profiter d’un service client de qualité. Il s’agit d’un point important lorsqu’on a affaire avec une banque en ligne. Sur le site de Hello Bank, vous pouvez trouver un forum qui rassemble toutes les réponses aux différentes questions posées par les clients. En outre, des conseillers se mettent en contact avec les clients via chat du lundi au vendredi de 10h à 19h et le samedi de 10h à 17h30. Et selon votre convenance, il est possible de joindre l’équipe sur les réseaux sociaux comme Facebook, Twitter et Google + du lundi au vendredi de 9h à 20h. Une messagerie sécurisée est également disponible à partir de votre espace personnel. Au cas où ses moyens de communication ne vous conviennent pas, vous pouvez toujours contacter l’équipe par téléphone.

Les Inconvénients de Hello Bank

Malgré la diversité des offres proposées par hello Bank, on remarque quand même l’absence d’une offre spécialement destinée aux professionnels. Ce qui est un peu dommage. Sinon, Hello Bank est peu intéressante pour les clients qui gagnent moins de 1 000 € par mois. D’ailleurs, ces derniers ne pourront pas profiter de l’offre de bienvenue.

Synthèse des avis consommateurs

Source image: hellobank

S »inscire sur Hellobank

Sources :

hellobank.fr/fr/pourquoi-nous-choisir/

lesprimairescitoyennes.fr/hello-bank-avis/

pouruneautreeconomie.fr/hello-bank-avis-et-opinion/

Sources avis clients :

fr.igraal.com/avis/Hello-Bank

ebuyclub.com/avis/hello-bank-5785